Nhiều gia đình có ý định chuyển giao tài sản, nhưng ý định chỉ trở thành kế hoạch khi các nguyên tắc, thông tin, quyền hạn và mốc rà soát được xác định rõ. Đây là một quá trình quản trị, không chỉ là một văn bản ở cuối hành trình.
Phân biệt bốn lớp vấn đề
Chuyển giao thường gồm: quyền sở hữu, quyền ra quyết định, năng lực vận hành và câu chuyện giá trị giữa các thế hệ. Khi bốn lớp này bị trộn lẫn, một giải pháp cho quyền sở hữu có thể chưa giải quyết được năng lực hoặc sự đồng thuận.
Bản đồ tài sản và trách nhiệm
Hãy có một danh mục tài sản, tài liệu, mối quan hệ và nghĩa vụ quan trọng; mỗi mục cần nêu nơi lưu trữ, người hiểu thông tin, quyền truy cập và cách cập nhật. Mục tiêu là giảm phụ thuộc vào trí nhớ của một cá nhân.
Thử nghiệm bằng các tình huống
- Nếu người ra quyết định chính vắng mặt trong một thời gian, ai có quyền làm gì?
- Nếu cần thanh khoản nhanh, nguồn nào được sử dụng trước?
- Nếu các thành viên không đồng thuận, cơ chế hòa giải hoặc tham vấn là gì?
Rà soát theo sự kiện
Ngoài lịch thường niên, kế hoạch nên được mở lại khi có thay đổi về hôn nhân, sức khỏe, nơi cư trú, cấu trúc doanh nghiệp hoặc quy định có liên quan. Các điểm chưa rõ cần được chuyển thành danh sách công việc có người phụ trách.
Lưu ý: Nội dung giáo dục này không thay thế tư vấn pháp lý, công chứng, thuế hay thừa kế.